Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Центральный банк Российской Федерации

Понятие, цели и функции Центрального банка

Центральный банк - главный государственный банк страны, основное звено денежно-кредитной системы государства; наделен особыми функциями, в особенности правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Центральный банк является "банком банков", органом, помогающим государству, правительству налаживать денежное обращение, управлять бюджетом. Основными функциями являются эмиссия денег, хранение золотовалютных резервов государства, кредитование и ведение счетов коммерческих банков и правительства, регулирование денежного обращения, контроль за деятельностью кредитных учреждений. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.»Современный экономический словарь. - 6-е изд., перераб. и доп. - М.»(ИНФРА-М, 2011)

В соответствии со статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции -- защита и обеспечение устойчивости рубля, независимо от других органов государственной власти (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются Федеральным законом N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральным законом N 395-1 "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Центральный банк Российской Федерации был учреждён 13 июля 1990 года в результате преобразования Российского республиканского банка Госбанка СССР.

В Российской Федерации особенности правового статуса Центрального Банка России обусловлены, с одной стороны рассмотренной общемировой тенденцией, то есть необходимостью обеспечить независимость Центрального банка, а с другой стороны, желанием законодателя предоставить в его распоряжение весь комплекс средств для решения поставленных перед ним задач. При этом немаловажным является обеспечение прозрачности деятельности Центрального Банка России в целях контроля его деятельности.

Совмещение статуса юридического лица и федерального органа государственной власти вызвано необходимостью постоянного участия в гражданском обороте с одновременным выполнением регулятивной функции. Морозов, Н.П. Роль ЦБ в России / Н.П. Морозов. - М. : Лаборатория книги, 2011. - 107 с.

Принципы организации наличного денежного обращения в РФ:

  • 1) Принцип номинала;
  • 2) Принцип необязательности обеспечения;
  • 3) Принцип монополии;
  • 4) Принцип уникальности;
  • 5) Принцип безусловной обязательности;
  • 6) Принцип неограниченной обмениваемости;
  • 7) Принцип разграничения компетенции. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 05.04.2016) «О банках и банковской деятельности»

Цели деятельности Центрального банка России:

  • - защита и обеспечение устойчивости рубля;
  • - развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
  • - обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
  • - развитие финансового рынка Российской Федерации;
  • -обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Получение прибыли не является целью деятельности Центрального банка России. Статья 3.Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016)

Функции Центрального банка:

  • 1) Во взаимодействии с Правительством России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка России;
  • 2) Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
  • 3) Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
  • 4) Устанавливает правила осуществления расчетов в России;
  • 5) Осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
  • 6) Устанавливает правила проведения банковских операций;
  • 7) Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;
  • 8) Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
  • 9) Принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;
  • 10) Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);
  • 11) Осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами;
  • 12) Осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;
  • 13) Осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах;
  • 14) Осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;
  • 15) Осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;
  • 16) Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
  • 17) Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
  • 18) Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • 19) Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
  • 20) Является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом; Статья 4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016)
  • 21) Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
  • 22) Утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций;
  • 23) Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
  • 24) Принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;
  • 25) Осуществляет официальный статистический учёт прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • 26) Самостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Россию и прямых инвестиций из России за рубеж;
  • 27) Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики России, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
  • 28) Осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
  • 29) Осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей. Статья 4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016)

Центральный банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России.

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Регулирующие и надзорные функции Банка России, установленные настоящим Федеральным законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий руководителей структурных подразделений Банка России, обеспечивающих выполнение его надзорных функций.

Надзорные функции:

  • 1) Центральный банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности;
  • 2) Центральный банк России в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров, имеет право запрашивать и получать у кредитных организаций, головных кредитных организаций банковских групп и головных организаций банковских холдингов информацию о их деятельности соответственно;
  • 3) Центральный банк России вправе потребовать от кредитных организаций разработки и представления планов восстановления финансовой устойчивости; Статья 57. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016)
  • 4) Для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Российской Федерации, финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов, а также для анализа экономической ситуации Центральный банк России имеет право запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц;
  • 5) Центральный банк России вправе запрашивать и получить у бюро кредитных историй кредитные отчеты субъектов кредитной истории;
  • 6) Центральный банк России устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских группах, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитных организаций, головной кредитной организации банковской группы;
  • 7) Центральный банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их;
  • 8) Центральный банк России принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, ведет книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов. Статья 57. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016)
 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Право
Психология
Религиоведение
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее